反洗錢法修訂草案二審稿9月10日提請十四屆全國人大常委會第十一次會議審議。相比修訂草案一審稿，修訂草案二審稿作出多處修改，進一步完善反洗錢工作的原則、要求以及反洗錢的定義，同時增加兜底規(guī)定，擴大上游犯罪涵蓋范圍，進一步揭示洗錢活動的危害，突出反洗錢工作的重點，更好與刑法相關規(guī)定銜接。

　　新技術新業(yè)態(tài)迅猛發(fā)展，加大了發(fā)現(xiàn)和查處洗錢活動的難度。為了有效應對這個難題，不斷提升反洗錢監(jiān)測分析水平，提高對新型洗錢風險的監(jiān)測分析能力，修訂草案二審稿加大對各類新型洗錢風險的監(jiān)測，增加規(guī)定：國務院反洗錢行政主管部門會同國家有關機關發(fā)布洗錢風險指引，及時監(jiān)測與新領域、新業(yè)態(tài)相關的新型洗錢風險；反洗錢監(jiān)測分析機構健全監(jiān)測分析體系，提升反洗錢監(jiān)測水平；金融機構應當關注、評估新業(yè)務等帶來的洗錢風險，根據情形采取相應措施，降低洗錢風險。

　　反洗錢工作涉及大量的客戶身份資料和金融交易信息，應當嚴格保護信息安全。修訂草案二審稿恢復現(xiàn)行反洗錢法關于嚴格規(guī)范反洗錢信息使用的規(guī)定，同時增加對個人隱私的保護；進一步明確提供反洗錢服務的機構及其工作人員對于因提供服務獲得的數據、信息，應當依法妥善處理，確保數據、信息安全；在有關反洗錢行政主管部門工作人員違反規(guī)定泄露反洗錢信息的法律責任條款中，增加其他國家機關工作人員相應行為的責任。

　　修訂草案一審稿對金融機構開展客戶盡職調查、采取洗錢風險管理措施等作了規(guī)定。修訂草案二審稿進一步明確了條件和要求。一是增加規(guī)定金融機構開展客戶盡職調查，應當根據客戶特征和交易活動的性質、風險狀況進行；對于涉及較低洗錢風險的，應當根據情況簡化客戶盡職調查。二是明確金融機構采取洗錢風險管理措施的條件，對涉及可疑交易的，可以根據客戶洗錢風險狀況和降低洗錢風險的需要采取措施；采取措施應當按照相關規(guī)定和程序，不得采取與洗錢風險狀況明顯不相匹配的措施，并保障客戶基本的、必需的金融服務；簡化救濟程序，規(guī)定單位和個人對洗錢風險管理措施有異議的，可以依法直接向人民法院提起訴訟。

　　修訂草案第六十條第二款規(guī)定，特定非金融機構參照本法第三章關于金融機構的相關規(guī)定履行反洗錢義務。有意見提出，特定非金融機構情況復雜，涉及行業(yè)、經營規(guī)模等各不相同，法律中可對其履行反洗錢義務只作原則規(guī)定，具體要求可由有關部門制定配套規(guī)定。修訂草案二審稿將該款規(guī)定移至第三章最后，并增加規(guī)定特定非金融機構根據行業(yè)特點、經營規(guī)模、洗錢風險狀況履行反洗錢義務；增加有關部門可以制定特定非金融機構履行反洗錢義務的具體辦法的規(guī)定。